为认真贯彻落实上级行应对新型冠状病毒肺炎疫情防控的指示精神和工作要求，上饶婺源支行认真落实疫情防控期间内控案防管理要求，严格落实案防主体责任，强化合规教育，严防重点领域风险,为旺季营销活动顺利开展保驾护航。 

加强责任落实。针对肺炎疫情的严峻形势，该行及时成立“疫情防控领导小组”，严明政治纪律和组织纪律，严格管理责任和工作要求，组织各部室、各网点签订《案件防范工作责任书》，严格落实“谁管理、谁负责”要求，明确内控案防“第一责任”的职责，细化案防工作任务，督促各级管理人员时刻绷紧合规弦，层层传导压力，级级落实责任，筑牢一级抓一级，层层抓落实的案防体系，不断增强案防成效。同时根据案防工作要求，制订2020年案防工作计划和目标，明确案件风险排查重点，按规定的频次组织召开案防分析例会，强化风险预警和解决问题能力。 

加强合规教育。该行注重对员工的教育、管理和监督，做到管住操作风险、防住道德风险、守住原则底线。一是组织员工有效借助微信工作群、美篇美图、网络培训班等方式学习上级行的相关文件、内控制度文件以及典型的案防事例，加强形势分析和案例教育，引导员工深刻认识案防工作的重要性、紧迫性，增强员工的防范意识，防止同质同类案件和风险事件发生；二是对全体信贷从业人员开展经常性的依法合规经营教育，使其牢固树立依法合规经营意识，把风险控制贯穿于业务发展全过程，特别是在疫情期间，不能因为流程简化而完全无原则地放松审核标准，坚决防止和杜绝合规性隐患。 

加强行为管理。一是严格按照《江西银监局办公室关于建立辖内银行业员工行为排查定期报告制度的通知》和《关于进一步强化辖内银行业员工行为定期排查工作的通知》的相关规定，采取集中排查和日常排查相结合的方式，持续在全辖分层组织员工异常行为排查，对排查中发现的案件风险事件和异常情况，及时报告，妥善处置，制定针对性防控措施，确保发现的风险及时得到控制，防患于未然；二是坚持每月不定期开展突击检查，加强对现金、空白重要凭证、ATM机装卸钞等关键环节的管理和监督，保证网点内部控制有效和业务运营安全。 

加强风险防控。一是强化案件风险防控，提升疫情期间案件风险敏感度，加强特殊时期案件风险和操作风险防范，严防假借防控疫情名义的冒名开户、非法集资、诈骗诱骗客户存款等行为，切实防控案件风险。二是强化反洗钱管理，持续强化客户身份识别，严格执行大额、可疑交易报告制度。做好人脸识别和现场核验，把好源头风险。及时处理反洗钱日常业务，及时回复增强型尽职调查、风险提示。（过宇宏）